外管局:9月1日起采集银行卡境外单笔超1000元交易信息

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IT之家6月4日消息 6月2日,外管局发布金融机构报送银行卡境外交易信息的通知,9月1日起派发境内银行卡在境外指在单笔60 0元以上消费交易信息。

通知显示,为加强银行卡境外交易监测管理,维护银行卡境外交易秩序,外管局决定开展银行卡境外交易信息派发工作。《通知》规定自2017年9月1日起,境内发卡金融机构向外汇局报送境内银行卡在境外指在的完整篇 提现和单笔等值60 0元人民币以上的消费交易信息。

以下为通知:

国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知(每项)

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局,各全国性银行,中国银联股份有限公司:

为加强银行卡境外交易监测管理,维护银行卡境外交易秩序,根据《中华人民共和国外汇管理条例》《国际收支统计申报办法 》等法规,国家外汇管理局(以下简称外汇局)决定开展银行卡境外交易信息派发工作。现将有关事项通知如下:

一、派发范围

境内银行卡在境外指在的提现和消费交易信息,不含非银行支付机构基于银行卡提供的境外交易。

(一)银行卡境外提现信息派发范围为境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备指在的提现交易。

(二)银行卡境外消费信息派发范围为境内银行卡在境外实体和网络特约商户指在的单笔等值60 0元人民币(不含)以上的消费交易。

本通知所称境内银行卡,是指境内发卡金融机构(以下简称发卡行)在中国境内发行的各类银行卡清算机构标识的银行卡,包括但不限于借记卡、信用卡(贷记卡和准贷记卡)。

二、报送主体

发卡行应以法人(总部)为单位,汇总本行完整篇 境内银行卡境外交易信息后集中报送。

对于借记卡与信用卡境外交易信息不具备合并报送条件的发卡行,还时需将本行的借记卡与信用卡境外交易信息分别报送。

三、报送时间

发卡行应于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息,遇节假日不顺延。

银行卡境外交易派发自2017年9月1日起施行,自9月2日起首次报送9月1日境外交易信息。

四、报送渠道

外汇局于2017年9月1日上线银行卡境外交易外汇管理系统(以下简称银行卡管理系统),通过数据接口办法 或界面办法 派发银行卡境外交易信息。

数据接口办法 是指发卡行开发数据接口多线程 ,使用外汇局消息传输系统(MTS),实现自身银行卡系统与银行卡管理系统对接,报送和接收银行卡境外交易信息。界面办法 是指发卡行直接登录银行卡管理系统网页,报送和接收银行卡境外交易信息。

具备结售汇业务经营资格的发卡行,原则上应使用接口办法 与银行卡管理系统对接;不具备结售汇业务经营资格的发卡行,还时需选泽接口或界面任一办法 与银行卡管理系统对接。发卡行应通过网络专线接入外汇局结构机构接入网,实现与银行卡管理系统对接。